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数字金融转型首当其冲!
关于企业的数字化转型,不同的人有不同的看法:
有人认为企业的数字化转型应该是认知和思维的转型。
有人认为企业的数字化转型应该是战略转型,是商业模式的重塑。
有人认为企业的数字化转型应该是组织的转型,组织结构体系的重构。
有人认为企业的数字化转型应该是技术、云、使用、赋能的转型...
没错,这些观点都是正确的!
数字化转型本身就是一个系统工程,由点到线,连接成面,从面到面!详见企业数字化转型的点线面体!
数字化转型的诸多“点”中,我认为金融数字化转型是第一位的,尤其是传统企业。
事实上,在过去的几十年里,在企业信息化和数字化的过程中,财务在每一次企业转型中都扮演着重要的角色。
30多年前,企业信息化刚刚起步,信息技术在企业中最早的应用领域是财务。我们称那个时代为“会计电算化”时代。
20多年前,ERP系统开始在企业中普及,“财务管理”作为ERP系统的核心,已经成为提升和优化企业管理的重要抓手。
如今,企业掀起了一场基于数字化、智能化技术的数字化转型,而数字化最不可或缺的就是“数据”。对于大多数传统企业来说,数据管理最成熟的领域就是“财务”!同时,财务数据本身也是衡量和判断企业绩效的重要指标和决策依据。
另一方面,在数字化转型的环境下,企业对财务管理的要求更高,传统的财务管理模式已经不能适应新的市场环境。金融转型是经济发展的必然选择。
所以我们说,在企业数字化转型中,金融转型首当其冲!
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数字金融转型,向什么转型?
企业数字化转型是一个系统工程,财务管理转型也是如此,涉及战略规划、业务模式、组织与治理、流程架构、技术与数据、人员与文化等诸多方面。财务管理。
1.业务和财务整合
很多企业的财务系统和业务系统是分离的,不同的数据不能及时沟通,信息孤岛问题严重。财务管理数字化转型首先要解决的是“产融结合”的问题。但如果只把企业的“产融结合”理解为一个系统层面,那么结构优化、数据共享、流程整合还是太片面了。
企业要实现真正的“产融结合”,需要建立双向融合机制,让金融进入业务,让业务贴近金融。一个没有经营管理经验的财务人员是不可能成长为CFO的,而一个优秀的CFO应该能够随时替代CEO,也就是CFO应该具备CEO的素质和素养。其次,要建立适合企业业务发展的财务组织体系和绩效考核模式。传统上认为财务人员只能提供低价值的会计服务,这在很大程度上是由企业组织和绩效模式决定的。最后应用数字技术突破信息孤岛,实现业务事件驱动的商流、信息流、资金流的融合。
2.共享金融服务
财务共享是指以信息技术为依托,以财务业务流程处理为基础,以优化组织结构、规范流程、提高流程效率、降低企业运营成本或创造企业价值为目标,基于市场视角,对内外部客户提供专业化生产服务的分布式管理行为。通过集中各集团公司财务管理的日常事务,实现规模效益,增加财务透明度和可控性,提高规模效益下企业的财务管理水平,输出财务共享的商业服务。
财务共享涉及到财务组织模式的调整和人员岗位的优化,但这种调整和优化并不是简单粗暴的把各个公司的财务人员全部集中起来对外提供财务服务。而是要根据业务的规模和相关性选择合适的“共享中心”模式。第一,如果集团规模适中,业态单一,可以建设集中的财务共享中心,为各单位提供服务;第二,如果集团的产业单元多种业态并存,产业单元较多,则需要根据不同行业设立多个共享中心,由产业共享负责本板块单位的财务业务处理。第三,如果集团规模大,区域分布广,分子机构多,需要在区域内设立共享中心,处理区域内不同单位的财务共享业务。
3.智能财务管理
结合财务管理的内容和流程特点,很多企业引入了OCR、RPA、AI、low code等数字化技术。,以自动化取代传统的人工财务操作,辅助财务人员完成交易量大、重复性高、易于标准化的基础业务,如报销规则的自动审核、发票的自动查重和真实性验证、会计凭证的自动识别和审核、付款票据的一致性和合规性检查等。从而优化财务流程,提高业务处理效率和质量,降低财务合规风险,将资源配置到更多增值业务上,促进金融转型。